大重要财富管理趋势

[kumartk]

新技术、新的投资机会以及新一批财务顾问都在打破现状。

随着财富易手以及投资者希望通过应用程序和自动化来控制更多投资，也存在不确定性。

我们列出了当今影响财富管理行业的六大趋势，我们预计这些变化将对未来十年的投资产生巨大影响。

1. 投资者通过直接指数化找到他们想要的定制
我们在财富管理领域看到的最具影响力的趋势之一是投资者寻求定制的投资解决方案。直接指数化是实现这一目标的解决方案之一。

2021 年直接指数化市场价值为4000 亿美元，并且仍以惊人的速度增长，到 2026 年将达到 7305 亿美元。

这种投资策略涉及直接以适当的权重购买构成指数的个股。

与持有共同基金或 ETF 相比，它为投资者提供了更多的控制权和自主权。卢森堡 手机号码列表 它还为投资者提供了税收损失收获个人头寸的机会，这可以每年增加 1% 的回报。

直接索引图最小值.png过去，直接指数化投资是专为最富有的个人而设的投资策略。然而，零股交易和零佣金交易已使更多投资者采用这一策略。

尽管过去直接指数化会导致昂贵的费用和佣金，但零佣金股票交易平台已经消除了这种负担。

事实上，许多经纪商都顺应这一趋势，提供直接指数化服务。

一份报告预测，到 2025 年，直接指数管理账户的规模将达到1.5 万亿美元。相比之下，2020 年这一数字为 3500 亿美元。

摩根士丹利、贝莱德、先锋集团、富达和嘉信理财近年来均收购了直接指数公司。

采集时间线分钟.png目前，几家知名公司都提供直接指数化作为其财富管理策略的一部分。

关注嘉信理财的投资者至少需要 25 万美元才能投资该公司的大部分直接指数服务。定价从 0.40% 开始。

富达的直接指数服务具有部分定制选项，要求最低投资额为 5,000 美元，同时收取 0.40% 的顾问费。

保真度-最小值.png富达管理着11.5 万亿美元的资产，并于 2022 年 3 月开始提供直接指数化服务。

2. 财富转移造就新一代投资者
未来几十年，“历史上最重大的代际财富转移”将会发生。

随着婴儿潮一代将遗产传给年轻一代，许多中产阶级的人很快就会拥有大量可用于投资的收入。

咨询公司 Cerulli Associates 预计，到 2045 年，财富转移总额将达到84 万亿美元。

《纽约时报》估计财富转移的规模将小得多，仅为15 万亿美元。

这些年轻一代将如何选择管理自己的财富？预测各不相同，但有一个共同点：他们的做法将与父母大不相同。

一项调查发现，80%至98%的继承人不会遵从父母的财务顾问。

看来他们有充分的理由离开。

2021 年的一项调查显示，只有38% 的财富经理表示他们能够理解并满足千禧一代的独特需求。

年轻一代也不怕寻求第二意见，即使是通过计算机。

[yadaysrdone]

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